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企业客户贸易融资产品

  我们致力为企业客户提供方便而全面的各项贸易融资产品,并会按照出口商、中间商或进口商不同的需要提供最适合的配套服务。凭籍总行中国农业银行庞大的境内网络及国际联系,我们是您扎根香港、迈向国际的最好的合作伙伴。

   

1. 进口 

  1.1 开出信用证

  信用证是国际贸易常用的结算工具,是我们向您指定的供应商发出的付款承诺,在供应商履行付运责任及递交信用证内所列明的文件,我们在确认单据文件完全符合信用证上的条款或收到您的特别指示下,才会代为付款或承兑。透过信用证,您可以既安全又便利地完成跨地域的国际贸易。

  1.2 背对背信用证

  作为贸易中介人,在您收到买家开立以您作为受益人之信用证(俗称母证)后,我们依据母证的条款,为您向供货商开立另一张货物相同,但金额及单价较小、交单期限较短、装船日期与信用证有效期较早的进口信用证(俗称子证)。透过背对背信用证,您除了可以母证作为抵押品开出子证、有效利用公司资源外,亦可以避免曝露最终买家与供货商的身份和数据。

  1.3 进口代收

  如您与供货商间毋须以信用证进行交易,他可以在完成货物装运后,透过本身的往来银行将单据连同托收指令交给我们,我们在收到有关文件后代其通知安排付款,而货运单据会在你付款或承兑远期汇票后交给你。

  进口代收的收款方式有两种:

  付款交单(D/P):您必须先支付单据上货款后,才可取得有关单据。

  承兑交单(D/A):在您承兑远期汇票,承诺付款后,便可取得有关单据(到期日才须付款)。

  1.4 进口发票融资

  如您以赊销方式进口货物,您可以凭供货商提供的商业发票及货运单据向我们申请发票融资。如申请获批,我们会代您先行垫付货款予供货商,助您有效提高资金周转及让您有充裕的时间将货物加工或出售,并在协议的到期日或之前归还垫付款项。

  1.5 担保提货

  提货担保是指您作为进口商,在我们开出信用证后,因供货商之单据尚未抵达,但货物巳先行到埠,为了能及时提货用于生产或转售,并避免支付高昂滞仓费用,在您保证日后及时补交正本提单,并负责缴付船公司的各项应收费用及赔偿由此而可能遭受的损失的情况下,我们可以为您开出提货担保书交承运人先行提货。

  1.6 信托收据贷款

  您可以通过信托收据的贷款方式,先提取信用证项下抵押予我们的货物或单据,把货物出售或作其他用途,然后于信托收据贷款到期日或之前归还款项,令资金运用更灵活方便。

   

2. 出口贸易融资产品 

  2.1 信用证通知

  在我们母行庞大的境内网络及遍布全球的代理行网络的支持下,我们为您提供快捷可靠的信用证通知服务。

  2.2 信用证保兑

  当与发展中国家的交易对手进行交易,您对开证行的财务状况及其国家风险感到忧虑,您可以要求开证人在信用证内加上“要求保兑(Add Confirmation)”条款,在认可的情况下,我们会在该信用证上加保兑及承诺承担开证银行的责任,让您安心安排货物出口及在单证相符下顺利收回货款。

  2.3 转让信用证

  作为贸易中介人,在您收到买家开立以您作为受益人之“可转让(Transferable)”信用证后,我们可根据您的要求,在没有信贷额度的安排下,把信用证的全部或部分权益转让予供货商。但在这情况下,供货商可从信用证内容获得买家的数据。

  2.4 信用证项下出口单据议付

  当您递交的单据与信用证条款完全相符,我们即可议付信用证及为您提供融资服务,以提高您的现金流转。

  2.5 出口托收

  您可以选择以付款交单(DocumentAgainstPayment-D/P)或承兑交单(DocumentAgainstAcceptance-D/A)的方式,指示我们为您办理出口托收,我们将代你将单据透过指定代收银行,向进口商(即付款人)提示单据及收回货款。出口托收的方式分为以下两种:

  付款交单(D/P):付款人付清单据上的货款后,才可获得有关单据。

  承兑交单(D/A):付款人在承兑汇票承诺到期付款后,代收银行才将有关文件发放予付款人。

  2.6 出口发票贴现

  如您向进口商提供有期数、赊销的方式将货物出口,而又想在取得应收账款前获得资金周转,您可以向我们申请出口发票贴现服务。我们将根据您提交的出口发票及货运单据,为你提供短期融资,将应收账款转化为流动资金,满足您财务上的需要。

  2.7 打包放款

  当您收到以您为受益人之信用证后,需要我们提供流动资金用作支付材料采购、装运或生产费用等时,可利用该信用证作为抵押,从而获取流动资金贷款。

  

3. 其他贸易融资产品 

  3.1 福费廷

  福费廷是一种无追索权的票据贴现服务,在您的信用证开证行接纳单据,同意付款后,我们马上向您提供融资,无需再等候交易方的货款及避免开证银行因财务、政治或经济等问题而引起的风险。由于福费廷并无追索权,可藉此将开证行的违约风险转移给我们,并有效改善您的资金周转,将您资产负债表上的或然负债减少,以提高您的融资能力。

  3.2 备用信用证

  备用信用证是我们根据您的要求开立予指定受益人,以保证在受益人出示特定单据或文件时,我们在单证相符的条件下必须付给受益人一笔规定的款项或承兑汇票的一种书面凭证。备用信用证主要是针对受益人担心申请人“不履约”的情况(如不依期付款、不按规定交货、货品或服务的质量等问题)而开立。按备用信用证的基本功能和适用领域,可分为履约备用信用证、预付款备用信用证、招标/投标备用信用证、对开备用信用证、融资备用信用证、直接付款备用信用证、保险备用信用证、商业备用信用证等。