金融市场瞬息万变，我们的专业团队乐意为客户提供快捷和全面的金融市场信息，幷根据客户的个性化需要，提供各种完善的服务，协助客户掌握市场先机，运筹为幄。
1) 外汇交易
本行代客进行即期、远期、掉期等外汇交易业务，帮助客户获取汇市收益，并协助从事进出口等业务的客户对冲汇率风险。
外汇交易币种包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加元、澳元、纽元及新加坡元等主要货币。
► 人民币兑换
本行提供人民币兑换服务（包括即期兑换和提前兑换服务），帮助客户有效锁定汇率风险。
► 即期外汇交易
交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在交易日后的第二个营业日进行款项交收。
► 远期外汇交易
款项交收日超过交易日后两个营业日的外汇交易业务。
► 掉期交易
买进（卖出）某一交易日外汇的同时，卖出（买进）另一交易日外汇的交易。
2)人民币不交收远期外汇合约
人民币远期外汇合约到期交收时，按合约汇率与实际汇率的差额，以美元结算，无须作人民币本金交割。此项业务的目的是为客户提供对冲人民币／美元间汇率波动风险的工具。
例子一: 客户买入美元，卖出人民币
- 客户预期人民币将会贬值 或 客户从事进口业务，希望锁定结汇所产生的汇率风险
- 定立合约日期:2012年3月19日
- 合约期: 1年
- 定价日: 2013年3月15日; 结算日: 2013年3月19日
- 协定汇率: 6.3280
- 面值: 美金500,000元
情况一
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定价日之汇率 |
美元兑人民币 6.3220 (人民币兑美元升值) |
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结算金额(美元) |
美元500,000 X (6.3220-6.3280)/6.3220 = (美金474.53元) |
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客户结算当日亏损美金474.53元 |
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情况二
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定价日之汇率 |
美元兑人民币6.3330 (人民币兑美元贬值) |
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结算金额(美元) |
美元500,000 X (6.3330-6.3280)/6.3330 = 美金394.76元 |
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客户结算当日可赚取美金394.76元 |
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例子二: 客户卖出美元，买入人民币
- 客户预期人民币将会升值 或 客户从事出口业务，希望锁定出口收汇产生的坚率风险。
- 定立合约日期:2012年3月19日
- 合约期: 6个月
- 定价日: 2012年9月17日; 结算日: 2012年9月19日
- 协定汇率: 6.3200
- 面值: 美金500,000元
情况一
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定价日之汇率 |
美元兑人民币 6.3120 (人民币兑美元升值) |
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结算金额(美元) |
美元500,000 X (6.3200-6.3120)/6.3120 = 美金633.71元 |
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客户结算当日可赚取美金633.71元 |
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情况二
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定价日之汇率 |
美元兑人民币6.3290 (人民币兑美元贬值) |
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结算金额(美元) |
美元500,000 X (6.3200-6.3290)/6.3290 = (美金711.01元) |
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客户结算当日亏损美金711.01元 |
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3)债券投资及存款证
根据客户需求，代客进行多元化的债券买卖和投资，帮助客户规避汇率、利率波动带来的风险，锁定债务成本或资产收益。
► 债券投资
债券的发行团体包括世界各国及地区的政府、公司、银行等机构，期限由一个月至若干年不等，有定息、浮息、结构性等多种计息方式，定期支付利息。
► 存款证
存款证一般由认可机构或银行发行，可分为定息存款证和浮息存款证，是一种可提供固定和浮动收入的投资工具，提供比一般定期存款更高的回报。客户可在约定时间获取特定的利息，并在到期日取回本金。
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风险声明 外汇及/或债券价格可能会及确实会波动。任何一种外汇或债券价格可能会上升及下跌，甚至变成毫无价值。买卖外汇或债券有其内在风险，所以未必一定能够赚取利润，反而可能会招致损失。 存款证并非受保障存款，不受香港的存款保障计划保障。除非你完全明白及愿意承担相关风险,否则不应投资该产品。此外，存款证表现受发行人的实际和预计借贷能力所影响。存款证不保证发行人不会拖欠债务。若发行者不履行契约,存款证持有人可能无法取回存款证的利息和本金。 人民币不交收期汇并不保本，如汇率在交易订立后到交易结算期间出现变化，客户需承担一定外汇风险，因此不应作为投机活动。 投资决定在于您本人。除非中介人已指出该产品适合您本人及已向你说明投资于该产品为何及如何符合您的投资目标,否则您不应投资于该产品。若您不清楚该投资产品对您适合与否,您则不应认购该产品。 |
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